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Alberto Cauzzi al Festival delle Assicurazioni Il questionario di adeguatezza è… inadeguato. Intervenendo alla tavola rotonda coordinata da Assinews nel corso del Festival delle Assicurazioni 2024, Alberto Cauzzi, esperto di assicurazioni e previdenza, ha centrato il suo intervento sull’importanza di una consulenza assicurativa accurata e personalizzata, basata su un’analisi oggettiva dei bisogni del cliente. Secondo Cauzzi, fare consulenza oggi significa molto di più che proporre semplicemente polizze: significa fare una valutazione approfondita e quantitativa dei rischi, stimando la potenziale perdita e la frequenza con cui un evento potrebbe verificarsi. Solo dopo questa analisi si può passare alla scelta delle coperture assicurative più adatte, considerando che l’assicurazione non è sempre l’unica soluzione per la gestione dei rischi.
Ha poi sottolineato come i questionari di adeguatezza attualmente utilizzati dalle Compagnie siano inadeguati, limitandosi a soddisfare requisiti burocratici senza fornire un vero valore aggiunto nella consulenza. Per Cauzzi, un vero consulente assicurativo deve comportarsi come un risk manager della famiglia, analizzando in modo rigoroso lo stato patrimoniale e le priorità economiche dei clienti per proporre soluzioni su misura.
Cauzzi ha anche messo in evidenza che, nonostante la grande rilevanza di alcune coperture assicurative, molte persone trascurano i rischi più comuni e importanti, come le polizze per la responsabilità civile del capo famiglia o per il furto e incendio dell’abitazione. Ha spiegato che questi prodotti, spesso offerti a prezzi molto competitivi, vengono ignorati da molti consumatori, pur rappresentando una protezione fondamentale per i rischi quotidiani.
Infine, ha parlato dell’importanza di utilizzare strumenti di supporto digitali per rendere l’analisi dei rischi più oggettiva e affidabile. Per Cauzzi, gli strumenti di risk management quantitativi sono essenziali per fornire una consulenza seria e basata su dati concreti. Questi strumenti aiutano gli intermediari a fornire un servizio di alta qualità e a guidare il cliente verso scelte consapevoli, evitando soluzioni standardizzate e non adeguate.
